8月30日，華林證券披露2024年半年報(bào)，今年上半年，公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)收6.18億元，同比增長(zhǎng)31.51%；歸母凈利潤(rùn)為1.23億元，同比增長(zhǎng)19.52%。公司第二季度實(shí)現(xiàn)營(yíng)收3.46億元，凈利潤(rùn)6846萬(wàn)元，均環(huán)比增超20%。
華林證券多個(gè)子業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)亮眼，一是公司線上財(cái)富業(yè)務(wù)增長(zhǎng)超6%；二是非貨基金銷量同比增31.56%；三是融資余額為42.32億元，同比增長(zhǎng)4.94%；四是自營(yíng)業(yè)務(wù)營(yíng)收為1.84億元，同比大幅增長(zhǎng)。
值得特別關(guān)注的是，困擾華林證券許久的紅博會(huì)展資管案不久前迎來(lái)破局，公司已獲得12.18億資產(chǎn)所有權(quán)，可覆蓋投資人本金損失。華林證券仍基于謹(jǐn)慎性原則，本次計(jì)提預(yù)計(jì)負(fù)債3012.40萬(wàn)元。業(yè)內(nèi)人士稱，華林證券一次性考慮了未來(lái)所有可能的償付金額，確保公司后續(xù)經(jīng)營(yíng)不受不確定事件的影響，為公司出清風(fēng)險(xiǎn)，輕裝上陣創(chuàng)造了穩(wěn)定的財(cái)務(wù)環(huán)境。
非貨基金銷量增逾三成
受上半年A股市場(chǎng)成交量同比下降的影響，華林證券財(cái)富管理整體收入雖有所下降，但線上財(cái)富業(yè)務(wù)逆勢(shì)增超6%。
金融產(chǎn)品銷售方面，今年上半年，華林證券非貨基金銷量同比增長(zhǎng)31.56%，非貨基金保有量同比增長(zhǎng)25.85%。
華林證券表示，公司不斷優(yōu)化金融產(chǎn)品服務(wù)體系與金融產(chǎn)品研究評(píng)價(jià)體系，豐富產(chǎn)品策略。持續(xù)推動(dòng)自有優(yōu)質(zhì)資管產(chǎn)品的銷售，適應(yīng)市場(chǎng)需求增加ETF產(chǎn)品銷售，重點(diǎn)推動(dòng)固收、固收+以及量化類產(chǎn)品銷售，持續(xù)走“精品化”路線，為客戶資產(chǎn)保值增值保駕護(hù)航；同時(shí)加強(qiáng)員工賦能，為客戶提供更為專業(yè)的陪伴式服務(wù)。
信用業(yè)務(wù)方面，截至6月末，華林證券融資余額42.32億元，同比增長(zhǎng)4.94%，市占率同比有所提升；平均維持擔(dān)保比例222.03%，風(fēng)險(xiǎn)水平持續(xù)可控。
對(duì)于信用業(yè)務(wù)的穩(wěn)步增長(zhǎng)，華林證券在年報(bào)中公布了業(yè)務(wù)打法，公司通過提升客戶基礎(chǔ)轉(zhuǎn)化率、優(yōu)化利率政策、提升客戶服務(wù)體系、構(gòu)建業(yè)務(wù)場(chǎng)景等多重營(yíng)銷策略相結(jié)合的方式拓展業(yè)務(wù)、提高客戶滿意度。同時(shí)積極加強(qiáng)投資者教育工作，以提升客戶對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和防范能力，確保業(yè)務(wù)運(yùn)行的穩(wěn)健性。
此外，自營(yíng)業(yè)務(wù)是華林證券上半年的強(qiáng)勢(shì)業(yè)務(wù)，公司自營(yíng)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)營(yíng)收1.84億元，同比大幅增長(zhǎng)。
對(duì)于自營(yíng)表現(xiàn)，華林證券表示，在固定收益自營(yíng)業(yè)務(wù)方面，堅(jiān)持以低信用風(fēng)險(xiǎn)品種為主的投資策略，重點(diǎn)布局國(guó)債、地方政府債、政策性銀行債、同業(yè)存單等優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)。公司充分發(fā)揮金融科技的作用，借助量化數(shù)據(jù)分析工具，注重?fù)駮r(shí)與趨勢(shì)分析，充分抓住了上半年市場(chǎng)的多次交易機(jī)會(huì)，2024年上半年債券投資收益較去年同期顯著回升，實(shí)現(xiàn)了大幅增長(zhǎng)。
紅博會(huì)展案“終局”
在半年報(bào)發(fā)布的當(dāng)天，華林證券還發(fā)布了《關(guān)于計(jì)提預(yù)計(jì)負(fù)債的公告》。公告顯示，對(duì)于“紅博會(huì)展信托受益權(quán)資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃”（簡(jiǎn)稱“專項(xiàng)計(jì)劃”）相關(guān)仲裁事項(xiàng)，根據(jù)哈爾濱市中級(jí)人民法院的裁定，仲裁案件所涉專項(xiàng)計(jì)劃的底層資產(chǎn)已交付給公司抵償相關(guān)債務(wù)。公司基于謹(jǐn)慎性原則，綜合考慮該資產(chǎn)的租金收益、市場(chǎng)價(jià)格以及專項(xiàng)計(jì)劃全部份額的可能償付金額等情況，根據(jù)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第13號(hào)——或有事項(xiàng)》和公司會(huì)計(jì)政策相關(guān)規(guī)定，本次計(jì)提預(yù)計(jì)負(fù)債3012.40萬(wàn)元，預(yù)計(jì)將減少公司半年度稅前利潤(rùn)3012.40萬(wàn)元，減少公司半年度歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)2544.31萬(wàn)元。
至此，紅博會(huì)展專項(xiàng)計(jì)劃涉及相關(guān)仲裁對(duì)華林證券帶來(lái)的負(fù)面影響似乎已迎來(lái)“終局”。有業(yè)內(nèi)人士表示，華林證券此次計(jì)提負(fù)債不僅考慮到了專項(xiàng)計(jì)劃中的優(yōu)先份額，還審慎地計(jì)入了專項(xiàng)計(jì)劃中劣后份額的最大可能償付金額，從而全面評(píng)估了整個(gè)專項(xiàng)計(jì)劃可能帶來(lái)的影響。
有資產(chǎn)評(píng)估界專業(yè)人士認(rèn)為，底層資產(chǎn)哈爾濱市南崗區(qū)長(zhǎng)江路與紅旗大街交角處商業(yè)及辦公區(qū)定位于購(gòu)物中心，在建筑布局方面又設(shè)計(jì)為地下一層、地上二層結(jié)構(gòu)，與周邊購(gòu)物中心在功能定位、規(guī)劃設(shè)計(jì)、內(nèi)部建筑布局、設(shè)施設(shè)備等方面類似。該資產(chǎn)所處區(qū)域及周邊可比區(qū)域內(nèi)的類似商鋪的租賃市場(chǎng)較為活躍，月租金普遍高于其他區(qū)域。同時(shí)，公開資料顯示，與底層資產(chǎn)比鄰的御景國(guó)際、紅旗大街、紅河大廈底層商鋪，目前的售價(jià)在每平方10000-13000元之間。華林證券公告顯示，該底層資產(chǎn)的建筑面積119,559.76平米，如若綜合按照市場(chǎng)法和收益法進(jìn)行估算，此筆資產(chǎn)變現(xiàn)后的價(jià)值還是很值得期待。
也有會(huì)計(jì)界人士分析稱，華林證券之前未能掌握底層資產(chǎn)的實(shí)際控制權(quán)，因此相關(guān)租金收入不能確認(rèn)為現(xiàn)金流入，或是基于此原因公司選擇當(dāng)前進(jìn)行最謹(jǐn)慎的會(huì)計(jì)處理。但按照目前的情況來(lái)看，若未來(lái)公司能夠?qū)⒃摰讓淤Y產(chǎn)成功運(yùn)營(yíng)或處置得當(dāng)，不排除還能夠?yàn)楣編?lái)額外的“收入”。
另外，隨著資產(chǎn)處置取得進(jìn)展，華林證券前期關(guān)于民生證券、中意資產(chǎn)的仲裁案件或許會(huì)同步出現(xiàn)“轉(zhuǎn)機(jī)”。業(yè)內(nèi)律師認(rèn)為，華林證券通過以物抵債取得了紅博會(huì)展相關(guān)底層資產(chǎn)的所有權(quán)，在底層資產(chǎn)已經(jīng)確權(quán)的情況下，資管計(jì)劃份額持有人已經(jīng)獲得了資產(chǎn)，那么主張華林證券先行賠付的難度將加大。另一方面，鑒于華林證券與大連銀行此前的仲裁時(shí)間長(zhǎng)達(dá)2年多，隨著資產(chǎn)處置的推進(jìn)，華林證券將拿到租金等可變現(xiàn)的現(xiàn)金流，這也會(huì)使得仲裁和解的概率大大增加。
不過，哈爾濱商業(yè)中心的銷售與租金情況受到多種因素的影響，包括地段、設(shè)施、服務(wù)以及所在區(qū)域的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)水平等，相關(guān)項(xiàng)目的實(shí)際收益仍有待驗(yàn)證。但可以肯定的是，在上半年?duì)I收和凈利潤(rùn)均實(shí)現(xiàn)兩位數(shù)增長(zhǎng)的情況下，華林證券已經(jīng)擺脫了“風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目”的影響。從另一個(gè)角度來(lái)看，公司或有望“輕裝上陣”，通過抓住大語(yǔ)言模型等技術(shù)革新帶來(lái)的機(jī)遇，以科技賦能各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展，打造差異化競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)“打造新一代年輕化的科技金融公司”戰(zhàn)略目標(biāo)。
數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速
華林證券科技戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的進(jìn)展，時(shí)常被市場(chǎng)所關(guān)注。在本次半年報(bào)披露中，華林證券再次明確指出“錨定數(shù)字化轉(zhuǎn)型精準(zhǔn)發(fā)力”。華林證券透露，公司持續(xù)推進(jìn)科技金融戰(zhàn)略舉措落地，聚焦用戶核心需求，不斷打磨海豚股票App，優(yōu)化獲客鏈路，推動(dòng)財(cái)富管理從傳統(tǒng)營(yíng)銷模式向數(shù)字化營(yíng)銷模式轉(zhuǎn)變。在業(yè)務(wù)端，對(duì)客戶進(jìn)行更加精細(xì)化的管理，緊貼客戶需求；在研發(fā)端，規(guī)劃引入大語(yǔ)言模型技術(shù)，進(jìn)一步提升用戶體驗(yàn)。同時(shí)，公司持續(xù)優(yōu)化線下分支機(jī)構(gòu)管理模式，形成了線上引流、線下轉(zhuǎn)化的協(xié)同發(fā)展模式。
2024年，華林證券旗下的信息技術(shù)專業(yè)子公司海豚科技已成功設(shè)立并運(yùn)營(yíng)。子公司肩負(fù)“以科技創(chuàng)新為動(dòng)力，引領(lǐng)華林證券金融業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)跨越式成長(zhǎng)，并在人工智能時(shí)代引領(lǐng)證券行業(yè)發(fā)展”的重任，專注于App產(chǎn)品的優(yōu)化與迭代，不斷精進(jìn)用戶體驗(yàn)，以滿足客戶多元化、多層次的需求。在AI人工智能快速發(fā)展的趨勢(shì)下，海豚科技在大型語(yǔ)言模型領(lǐng)域投入了充分的資源進(jìn)行研究探索，公司將積極把握人工智能技術(shù)變革的機(jī)遇，提升在線服務(wù)的智能化水平，確保客戶的各種訴求能夠得到迅速響應(yīng)。同時(shí)，公司通過建立多樣化的客戶交流方式，促進(jìn)客戶之間、客戶與投資顧問之間的有效溝通與互動(dòng)。
對(duì)于科技金融戰(zhàn)略的下一步規(guī)劃，華林證券表示，華林證券表示，公司將堅(jiān)定不移地推進(jìn)轉(zhuǎn)型升級(jí)戰(zhàn)略，旨在打造以客戶為中心，以科技為驅(qū)動(dòng)，以交易為基礎(chǔ)，以敏捷為特色的新一代年輕化的科技金融公司。為實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，公司積極吸納頭部互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的科技研發(fā)實(shí)力與數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)能力，廣泛融合信息資源手機(jī)配資平臺(tái)，傾力打造全新一代證券App；在致力于為客戶提供一站式、個(gè)性化、全程陪伴的專業(yè)財(cái)富管理方案的同時(shí)，開辟用戶增長(zhǎng)與盈利提升的新路徑。
文章為作者獨(dú)立觀點(diǎn)，不代表正規(guī)配資炒股觀點(diǎn)
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